《每日交易心理训练》 作 者：(美)布里特·N.斯蒂恩博格(BrettN.Steenbarger)

第072课：为你的交易做商业计划

作为自己的交易教练，你同时也是自己的业务经理。你为成功制i丁的商业计划是什么？作为交易者你如何实现你的目标？

要想制订好的计划，第一步是要知道你为什么交易。也许这听起来很愚蠢：难道每个人交易不都是为了赚钱吗？这种说法既正确也不正确。我发现很多交易者目标不明确，我感到很吃惊。如果你是新手，我帮你制订的目标是：摸清门路、了解市场模式、加强执行力、做好风险管理。你可以根据上一课讲的方法，你可以模拟交易或只交易一手，这样就能在风险不大的前提下实现这些目标。你需要一个学习计划，还要一个模拟交易软件（学习计划的内容在《提高交易者的业绩》中有所提及并在本章后面的课程中重点讲述）。

如果你像我一样非全职交易，你的目标应有所不同。你的目标应是在扣除正常成本后，获取比无风险收益率还要高的收益（例如，债券和存款的收益率就是无风险收益率）。你可以把一部分存款转到交易账户内，然后通过交易某些品种获得比较高的收益。因为你不想让你的资金承担过大的风险，所以你要特别注意风险调整收益。如此一来，你不但要做好你的财务计划，还要在交易时做好分散。

如果你将交易作为副业，你的商业计划应该有所不同。

如果你以交易为生，那么交易就是你的生意。零售企业必须懂得怎样才能赚到钱：他们出售什么产品，如何出售产品，销售成本是多少，以及为了获得可观的收益该如何定价。对于你的交易这门生意来说，问题变成了：

·你将交易什么？如何进行交易？成功的交易思路是什么？

·你的成本是多少？这包括软件费用、硬件费用、佣金、上网费用和购买学习资料的费用。

·每笔交易，每个月的交易，每年的交易，你期待的利润是多少？你的收益会有多大的变化？你是否能控制收益的变化幅度？

要想回答这些问题，必须有经验才行，猜测或希望都是不行的。

要想以交易为生，你应该先在以下四个方面中获得足够的经验：

·赢利交易的平均交易量是多少？

·平均的赢利笔数和亏损笔数的比例是多少？

·平均胜率是多少？

·赢利交易对亏损交易的平均百分比是多少？

·每天、每周和每月收益的平均变动率（波动性）是多少？

这些问题的答案将决定你可能的收益，也就是交易这门生意的收入。这些问题还会引导你去问其他的问题：

·我是哪种交易者：我主要以什么方式赚钱？依靠高胜率？依靠每笔交易的利润大于每笔交易的亏损？或是两者兼而有之？

·对于我来说，胜率的变化率在多大范围内是正常的？利润和亏损的比率的变化率在多大范围内是正常的？

·本金要多大才能产生可以接受的收益？本金要多大才能熬过灾难性的振荡期？

令人吃惊一担心的是，大部分交易者还没搞懂赚钱的方法，他们就开始交易了。因为交易者并不知道自己的平均业绩是多少，也不知道业绩的正常变化幅度是多少，所以他们无法区分资金曲线的正常回撤和不正常的暴跌。当市场发生了变化，导致他们的交易模式无法继续赚钱时，他们却没有意识到这种变化，还是继续采用之前的交易模式。

如果你没有在各种市场周期和市场状况下交易过，那么你的经验是不够的，一旦市场从有趋势变成了振荡或从振荡变成了有趋势，你就会亏损。

你在这节课的任务是，访问亨利·卡斯滕斯的垂直解决方案网站（www.verticalsolutions.com/tools.html)，他在这个网站提到了两个预测工具，你要自己去检验这两个预测工具是否有效。第一个工具会说明波动性的变化会如何影响收益。市场的变化或每笔交易的风险变化都会导致波动性的变化。你会清楚地看到波动性水平和资金曲线回撤的幅度是有一定关系的，这将有助于你估计自己的容忍程度。

第二个预测工具需要你输入你赢利交易的平均交易量、平均胜率、平均利润和平均亏损的比率。用你的行情数据多次测试这个工具，然后你会发现各种似乎合理的收益。通过大量测试，你可以知道自己的大概收益是多少。

最后，你可以调整各种参数，比如调整交易量（也许市场变慢了）和胜率（也许看错了市场），然后再测试，看看结果如何。你还可以调整平均利润和平均亏损的比率，测试在不同持仓期间、止损前提下、回报风险比低等情况下的收益如何。