【小明学外汇】外汇交易是一个骗局吗？

Q：外汇是一个骗局吗？
 
A：外汇当然不是一个骗局，但却有很多与外汇相关的骗局。外汇本身是一个合法的努力，可以使我们获利，但天下没有免费的午餐。
 
一个众所周知的事实是，大多数外汇交易者都是亏钱的。事实上，据估计，有96%的外汇交易者都亏损，了结离场。那么，如何才能成为那4%的获利者？不过，与其说如何盈利，倒不如说是如何让自己的交易更放心！


 
今天，小编将引述海外分析师、资深交易者的一些观点，并结合国内外汇行业的一些现状，从七个方面对“如何让自己的交易更放心”这个问题与大家进行交流探讨。
 
• 谨慎选择经纪商/平台商
 
就全球范围来看，外汇经纪商的数量已经是急剧下滑。一方面，许多“弱手”已经被淘汰离场；另一方面，交易者在决定与哪家平台商合作之前仍有尽职调查的需要。
 
在回答为何经纪商的选择对于交易者会如此重要前，你可以先想想一个问题，如果你出现了交易纠纷，你会想要与什么类型的经纪商进行交涉？问这个问题的目的有两个，首先，在你感觉你被错误对待后，他们是会对你的交易进行诚实调查的有信誉的经纪商吗？第二，可以说也是更重要的一点，他们的财务状况是公开的吗？是否受到监管？
 
如果你想对你的经纪商感到放心，那么财务透明度和监管则是至关重要的。随着外汇市场波动性上升，资本不足的经纪商在没有任何预兆的情况下就结业的例子比比皆是。如果你了解你家经纪商的财务状况，那么你就能知道他们是否能够抵御即将到来的任何外汇风暴和波动。
 
第二，如果你不满意交易纠纷的解决方案，那么该经纪商是否受到监管将决定你可以找谁去解决问题。可以认为这是一种保险形式。当然，没有谁会希望出现问题，但当出现问题的时候，你就会庆幸自己找了家正规的经纪商。
 
那么，新手外汇交易者或爱好者该如何去寻找一家外汇经纪商呢？鉴于小编在早期的文章中已经有过大篇幅介绍，今天我们只进行简单归纳：
 
①模拟账户
 
在小编看来，这是必不可少的一环。一旦你找到了一家你真正感兴趣的经纪商，那就开一个模拟账户先试试看。
 
②针对外汇经纪商的评论
 
看看针对外汇经纪商的评论，你可以在外汇论坛等各种渠道找到针对这家外汇经纪商的评论。访问一些外汇论坛（很多外汇财经媒体都设有相应的外汇论坛），并从前辈交易者那里获得一些信息。外汇论坛里往往藏有许多交易者的经验财富，这是一个你可以“体验”不同外汇经纪商“风格”的秘密基地。
 
最后，请务必查阅来自多个不同来源的评论。
 
③使用Google等搜索引擎
 
当然，你可以使用google等国外搜索引擎找到外汇经纪商，但这种方法可能不会告诉你很多关于经纪商自己的内容。确保阅读评论并尝试开设模拟账户，以确保在一家外汇经纪商开立真实账户前，你是感到放心的。
 
不过，对于国内交易者来说，使用Google等搜索引擎需要一定的英语技能，这可能会是个门槛。
 
④使用第三方外汇评价网站
 
在③中，我们没有特别提到国内的搜索引擎，这是因为很多进军到国内的经纪商都是海外经纪商在国内的业务拓展，如果只是用国内的搜索引擎，可能查阅不到更多有关该经纪商的实际历史情况。
 
而且，在当下混乱的评价体系里面，用搜索引擎搜来的结果可能并不是真实的。从搜索引擎得来的评价，大多是被各种水军占领。
 
这种行业混乱带来的负面影响，也就使得诸如外汇110等第三方外汇评价网站应运而生，它们准确地抓住了底层交易者的刚需，建立起外汇基本的评价体系，为投资者去把守第一道关口。
 
⑤利用QQ群、微信群等媒介
 
要知道，移动互联网是消除信息不对称的最好手段。以前，我们了解一个明星的最新动态需要依靠娱乐记者现场采访等方式才能实现，但现在，有了微博等便利工具，明星随时都能实现与粉丝的互动。放到外汇市场，也是一样的道理。
 
虽然，交易者鲜有深入挖掘行业内幕的能力，但随着移动互联网的发展，普通交易者实现与行业资深从业人士的直接对话，也不再是难事。
 
再者，在手机时代，以微信公众号、朋友圈和外汇交易群、外汇线下沙龙为核心的直接交流方式，也很大程度上方便了广大外汇投资者，也可以极大地有助外汇经济商的推广。
 
外汇粉丝社群时代，基于专业化的评价体系，和大数据带来的检测、评估、推广体系，可以极大地提高外汇经济商的传播能力。
 
分析师John Russell也给出了几点建议，①检查该经纪商的总部；在过去5到10年里，监管法规已经大大增加，同时在美国或英国等受监管的国家开展业务已经变得越来越昂贵和正当。
 
②除了地址，你可以根据经纪商谈论执行情况和他们订单的意愿来进行尽职调查。换句话说，你可以问他们做业务做了多长时间，他们受监管的国家有多少，越多越好。
 
• 缩小外汇投资的资金占比
 
一般来说，专家团队会建议小型投资者进行外汇交易的资金比例控制在整个投资组合的几个百分点以内，以便限制任何可能的亏损情况。
 
• 控制好你的仓位
 
投资者很容易就会被高杠杆所吸引，但却忘了高杠杆带来高收益的背后也蕴藏着高风险。在进行首笔交易之前，交易者应当予以注意的风险之一便是“过度交易（overtrading）”，它是指相比资金账户规模，交易者交易的仓位过大。
 
拥有超过20年外汇交易员和市场分析师经验的Brian Dolan建议交易者在每笔交易中所投入的资金不要超过账户余额的5%-10%。在Dolan看来，过度交易往往来源于交易计划的缺失。在开始交易前，交易者需要从基本面和技术面分析着手来制定自己的一套交易策略。Dolan曾担任嘉盛集团下属在线外汇经纪商FOREX.com的首席外汇策略师。
 
新手交易者常常会陷入快速的价格变动和潜在的巨大收益中。这可能导致他们失去对自身交易策略的关注，并最终以巨亏收尾。高风险环境的诱惑力反复吸引着一些交易者。那些对巨亏缺乏耐心的交易者意味着他们将永远失去他们的初始投资。
 
时间和运气——在许多外汇交易中都发挥了非常重要的作用。美国丹佛市的一名资深日内交易员Bolduc先生在接受《华尔街日报》采访时讲述了自己有史以来最糟糕的一次外汇交易之旅。Bolduc说他最糟糕的交易涉及包括美元，欧元和瑞郎在内的多种货币，在很长一段时间内亏了8000美元。与之相反的是，他说他曾经在非常短的时间内做欧美交易就赚了2500美元，但原因竟是因为自己下错了单，可谓是错有错着。
 
• 外汇交易策略
 
如果正确制定并遵循自己的外汇交易策略，将使自己在外汇市场存活得更长久更美好。没有交易策略的交易者就好比在森林中没有躲藏屋的猎人，总是将自己暴露于危险之中。在这种情况下，制定出一个使自己风险最小化的交易策略将是非常必要的。
 
制定交易策略前，你需要知道自己的交易偏好，习惯等等各个方面。如果你没有任何想法，那么你可以试着从这个“L.O.U.D”计划开始：
 
L-Learn 学习如何确定一个值得进行交易的趋势/市场环境
 
O--Objectively 在图表上客观地确定一个有效的入场点
 
U-Utilize 通过确定止损和目标水平来应用风险管理
 
D--Define 确定适合你自己的分析偏好和生活方式的时间框架
 
接下来我们具体介绍第三点，通过确定止损和目标水平来应用风险管理。首先，设定止损位。限制亏损的另一种方式便是设定止损指令，当某个特定的价位被打到时，该指令变会将该笔交易自动平仓，从而限制损失。
 
根据Dolan的建议，比方说，一个拥有5000美元账户的交易者不希望在任何特定交易中存在损失超过500美元的风险，并应据此设置止损单。
 
交易者可能会做出欧元兑美元即将走高的判断，基于此的一个好的入场（做多）点位是1.0600。如果投资者买欧元并卖美元，他可能会将止损价设在1.0560，从而限制损失。如果交易是按照1标准手来，那么欧美从1.0600跌至1.0560就相当于亏损400美元。
 
Dolan先生说，交易者还可以设置止盈价位。止盈价位的设定可以使得价格走势突然转向时不会使交易者失去盈利，这通常发生在经济报告或声明发布时。在之前设定的欧美做单场景中，交易者可能会将止盈价位设在1.0700，当欧美打到止盈价时，投资者可以锁定1000美元的获利。
 
不过，需要提醒的是，有些对赌平台看到新开户的、或缺乏经验的小额交易者设置的止损单时，如果其止损点在目前市场价格的有限范围内(5-10点) ，他们会故意把价格忽然拉高或拉低去触动止损点，让客户这单止损离场。如果客户没有特别留意，可能会以为是自己不走运，认赔了事。
 
外汇市场是一个“零和”的游戏，有人赚钱就有人赔钱。《华尔街日报》曾直接援引美国一家大型外汇经纪商老板的话说，“如果有15%的日内交易者赚钱，我会感到非常惊讶。”对于做对赌的平台而言，说出这句话简直是太容易理解了。所以，要想做外汇市场上的高手，就应当透彻了解外汇经纪商的各种手段，就此完善自己的交易策略。
 
• 小心交易程序
 
许多小型投资者应当避免那些承诺在短期内获取高额收益的自动化交易程序。这些程序，也被称为“专家顾问”或EA，在毫秒内执行交易，可能会给不成熟的投资者带来更大的风险。
 
一套EA即是一个完整的交易程序，程序通过实时获取市场价格，自动判断下单与平仓时机，由电脑模拟交易员的下单操作进行机器交易，根据预先编辑好的交易策略程序来执行交易定单。然而，除了最有经验的交易者之外，系统可能有隐藏的危险。
 
比如，挂机之后出现的网络信号不好甚至是断网重连的情况，再比如，行情剧烈波动时，货币对出现闪崩等等。此时交易软件接收服务器指令和执行下单或平仓的行为还没来得及做，交易条件已经更改了，那么都会导致不下单或者不平仓，由此会造成很大亏损。
 
而且，大家都知道行情分为趋势行情和震荡行情两种，到目前为止，谁敢说自己的交易程序既能在趋势行情下稳定盈利，也能在震荡行情下稳定盈利？有的EA宣称一年盈利2倍、5倍、10倍甚至更高，但是你只要冷静下来想一想便会知道，如果这些EA真的能在没有交易员看管的情况下如此轻松地赚钱，那么研究EA的人早就是百万、千万甚至是亿万富翁了，还用大街小巷地卖EA？按照这个速度，世界首富都离他不远了。
 
不过，这并不代表市面上没有好的、稳定盈利的EA，但可以说遇到这种EA的概率很低。而且，我们并不懂EA编程，拿到一个EA程序我们并不知道其中的原理，真正使用EA后能实现稳定盈利的交易者肯定也有，但绝对不多。再换个角度想，像巴菲特、索罗斯这样的投资大佬，他们用EA吗？
 
生活在悉尼的一名美国交易员Walter Peters就表示，随着市场动态变化或新闻改变趋势，这些EA程序往往会“在某一时刻崩溃”。他说，那些宣称短期内获取高额收益的交易程序很有可能会迅速崩溃，在更长时间内实现小额、稳定收益的交易程序才是最好的选择。Peters最开始是从事外汇交易的零售交易者，后来开发了自己的自动化程序，目前管理其他交易者的外汇账户。
 
• 研究
 
零售经纪商常常提供可以帮助交易并发现趋势的大量数据和历史交易信息。一些平台，如Forex.com，也将能够影响外汇市场的信息提供给客户。
 
几乎任何主要经济报告或重大新闻事件都可能影响外汇走势，因此交易者也可以用网站新闻上的资源来判断货币对走势。
 
• 多样化
 
除了上述提到的这些，还有其它方法可以最大限度地减少那些可能导致零售客户沮丧并最终离场的潜在损失期。分析师们认为，交易者应该通过交易多种货币对的形式使交易多样化，或者同时使用几个在不同市场条件下运行的策略。
 
Peters说，他只把他10%的钱投入了自动化交易程序，剩下的全部是靠手动交易。住在温哥华、销售自身交易策略的Winsor Hoang，拥有时刻运行着的三套自动交易系统。他说，这些程序在不同市场条件下表现最好，因此当其中一套交易程序正在亏损时，其他的两套交易程序可能正在盈利。
 
其实，每个成熟的交易员都必须要有自己的交易系统。这里说的交易系统不仅仅是智能化交易系统，而是“人机结合”的交易系统。即：交易员凭经验以及技术指标对中长期行情做判断，然后借助软件，通过技术指标捕捉入场和离场的机会，并通过处理订单的脚本快速执行订单操作。


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