想获取CIMA监管牌照？必须通过层层严苛筛查

2018年8月1日起，欧洲证券及市场管理局（ESMA）和英国金融市场行为监管局（FCA）的新规正式出台了。堪称史上最严的外汇及差价合约（CFDs）监管条例，30：1以下的超低杠杆，限制奖励活动，负余额保护机制，升至50%的爆仓比例。这些严苛的条件，意味着投资者用小资金撬动大财富的机会大大降低了，也削弱了外汇平台独有的运作优势。

 
在这个历史性监管更迭的时刻，拥有灵活杠杆比交易的开曼群岛金融管理局(CIMA)进入了投资者的视线。你能否想象，开曼群岛，加勒比海上，一座国土面积仅中国1/36923的小群岛，竟是：
 
世界第四大金融中心、全球第五大银行中心，经济与合作发展组织（OECD）白名单成员之一，监管着500多家银行，超过9000家对冲基金公司，近11000家共同基金......就连我们耳熟能详的行业巨擘们，阿里、腾讯、百度、可口可乐、保洁、英特尔等都在此处安营扎寨。
 
开曼群岛的兴勃主要在于该国法律能保持其在金融、保险、商业等方面的领导地位。目前有572家世界知名银行都在此设立分行，提供金融服务，共计约吸收了近5万亿美金来自世界各地的存款。另外，开曼也是全球欧元交易的主要市场之一。
 
小小群岛在金融界锋芒毕露，背后功臣非CIMA莫属
这一切繁荣背后的秩序，都依托着开曼群岛强大的本土金融监管机构——开曼群岛金融管理局（CIMA）。开曼做为金融中心已经久负盛名，这里现存的法律制度和政府政策都能够为金融创新提供良好的制度环境。1997年至今，在CIMA成立的20年间，一步步建立并维护起了开曼群岛的金融秩序。
 
2017年底，开曼群岛颁布了“反洗钱法”
从发行货币、金融服务监管、海外监管，到打击腐败、洗钱和逃税方面，开曼群岛金融管理局（CIMA）都提供了健全的框架，始终严格执行国际合规标准来维护其司法管辖区的声誉。
 
CIMA不比主流监管机构差
事实上，在监管程序和要求上，CIMA与FCA、ASIC等主流监管机构并无太大不同，对监管企业都有着严格的监管要求。
 
澳大利亚证券与交易委员会（ASIC）的牌照为金融服务提供商牌照，该许可允许进行经纪业务和对冲。资金要求为110万澳元，年费按照营收从3500到50000澳元不等。在办公室设立、财务会计及审计、客户资金隔离、公司定期报告等都有着严格的程序和要求。
 
在英国金融市场行为监管局（FCA）方面，监管制度更是异常严苛，牌照实施分级制度，不同的牌照拥有不同的业务权限。FCA要求客户账户实施强制隔离，并要求经纪商为客户提供最高50,000英镑的金融服务补偿计划（FSCS）。此外，经纪商还需要为客户提供最佳执行，并必须保证提交阶段性报告。
 
事实上，开曼群岛金融管理局（CIMA）的监管服务，是最为接近英国金融监管局FCA的执行准则。这是由于开曼群岛是英国的海外领土，英国保留将某些立法规定的适用范围扩及至群岛的权利，这是根据皇家特权通过枢密院令（法律颁布）进行的。此外，CIMA在杠杆比设置上具有较强的弹性操作空间，如果你是偏好高收益、抗风险性强的投资者，可选择拥有更灵活杠杆比率的CIMA（开曼群岛金融管理局）监管服务。
 
在客户资金安全和监管保障上，CIMA和FCA一样，是世界上为数不多的不允许任何资金隔离豁免的监管机构之一。
 
CIMA和FCA的相似制度规定
(A)客户资产账户实行严格的法定抬头要求，确保资金存放在客户名下
 
(B)定期对客户资金账户进行每日清算及对账
 
(C)以书面形式或协议确保经纪商作为受托人持有客户资金，银行无权对此类账户的任何资金与经纪商的任何其他账户进行合并，或就持牌方所欠的任何债务对客户银行账户内的资金进行扣押或反诉
 
目前，开曼群岛金融管理局（CIMA）已与美国、加拿大、加勒比地区、英国、南美等数十个国家和地区达成双边和多边的谅解备忘录及承诺。这也直接表明了CIMA在国际金融服务业中的影响力。
 
想获取CIMA监管牌照？必须通过层层严苛筛查