80%的人是如何亏完本金的？看完这个6万爆仓的账户你就懂了

 

回顾之前的账户的时候，发现2018年有一个特别有代表性的账户，我想这应该大约代表着80%新手投资者的实际情况，所以再次拿出来分析，提醒自己，帮助他人。

 

日志回顾中保存的2018年交割单截图

账户的基本情况：

累计存款 60,000 USD，已平仓利润 23,739 USD，未平仓订单浮亏 56,395 USD。

账户持仓分析：

当时一共持有27个标准手黄金多单，1个标准手的欧美多单。其中，最大的问题出在黄金身上。

这个账户按照现在的眼光来看，简直烂得不能再烂，臭得不能再臭，今天看起来都想给自己两巴掌。可当时为什么会这样做呢？因为之前的交易非常漂亮，下面这张图是扛单前的交易情况。

 

从上图可以看到，我的交易胜率极高，但是盈利点数都较小，很少有超过40点的盈利。而且订单并无明显方向，空仓都是获利出来的。

再结合持仓来看，可以看出来一些端倪：

当时我采用的是锁仓型交易，即做对了就赚钱出场，做错了就锁仓。等哪一方订单有个30、40点盈利后，就把赚钱的单子平掉，亏钱的单子扛到盈利出来。

 

交易逻辑是价格会维持窄幅震荡，刚好6月份前半个月黄金就处于窄幅震荡之内。但是6月15日当晚黄金暴跌30美元，打破了震荡区间，那也就意味着交易逻辑不再适用，应当选择止损出场。但是我扛单+补仓，越跌越补，导致账户出现近60%的回撤。

前车之鉴后车之师，我们究竟该如何避免出现这种浮亏60%的窘境呢？答案都在交割单里面。

 

第一，降低收益预期，控制风险敞口。

 

这个账户短短两周拿下了将近40%的平仓利润，却出现了95%的浮动亏损。波动性太大，根本无法在市场稳定赚钱，亏完本金只是时间问题。需要定下合理的收益区间，月盈利控制在-5%~10%，对于中小散户来讲是一个可以稳住心态的区域。

 

为什么要控制盈利呢？因为收益都是风险的补偿。赚的多，意味着亏损的风险也大。如果本金亏完了，翻身就难了。

第二，降低交易频率。

 

我在两周之内频繁入场超过50次，无形之中增加了交易成本。

第三，交易逻辑要清晰。

 

每个人都有适合自己的价格区间，不可能所有押注都是对的。在适合自己的区间内押注，错了就出场，连错三次就休息。交易逻辑一旦混乱，最后的结果差不多就是我这个样子。

第四，降低实际交易杠杆，最好不超过10倍。

 

按照我当时的持仓来看，账户可用资金大约是8.3万美金，持有27手黄金多（均价按照 1300 USD/盎司计算），1手欧元多（欧元报价1.18），那么净头寸的实际价值：27*100*1300+1*100000*1.18=362.8万美金，我的实际杠杆使用率大约是362.8/8.3=43.7倍。

 

PS：实际交易杠杆倍数=净头寸总价值/账户本金

 

这意味着只要价格波动2.5%左右，我就得亏完本金或者账户翻倍。黄金波动2.5%太常见了，我当时一定是疯了。

 

交易市场过于残酷，想赚钱，得先学会总结、加强学习，否则和扔骰子猜大小有什么区别。

 

本文作者为 FOLLOWME 交易社区用户@Cutie pie。失败的经验是成功的铺垫，注重总结的交易者，总能在风雨后见到彩虹。